![](http://i.id24.bg/img/loader.gif)
ЗАРЕЖДАНЕ...
Какво показаха проверките на БНБ за заплатите в банките | ||||||
| ||||||
През 2023 г. са проверени три по-малко значими, една значима кредитна институция и пет небанкови финансови институции и е извършена една хоризонтална проверка в няколко кредитни посредника. При две от проверените кредитни институции са установени несъответствия със законовите изисквания по отношение на прилаганите правила и процедури за оценка на кредитоспособността на потребителите, констатират от БНБ. Проверката по темата за възнагражденията, получавани от служителите във всички кредитни институции, показа, че са съобразени с изискванията на закона. По отношение на професионалното обучение и компетентността на служителите обаче са установени частични несъответствия, оценени като несъществени. При финансовите институции са констатирани съществени пропуски в прилагането на изискванията на закона, свързани с оценката на кредитоспособността на потребителите, в резултат на което са издадени насоки за тяхното отстраняване, посочват от банката Образувано е административнонаказателно производство срещу една финансова институция. За стриктното прилагане на разпоредбите на Закона за гарантиране на влоговете в банките през 2023 г. са извършени целеви проверки в две по-малко значими кредитни институции с оглед правилното определяне на сумата на гарантираните влогове, служеща за изчисляване на премийната вноска и коректното изготвяне на отчетните форми. В проверените кредитни институции се установиха несъществени пропуски при определяне на размера на влоговата база. По всички постъпили през периода жалби, въпроси и запитвания от клиенти на кредитни и финансови институции бяха извършени проверки, за което лицата са уведомени или са насочени към компетентния орган по съответния казус, отчитат от БНБ. БНБ е проверявала и банки във връзка със Закона за мерките срещу финансирането на тероризма, пише Pariteni.bg. През 2023 г. са извършени 4 надзорни проверки, в това число на три по-малко значими кредитни институции и една съвместна проверка от БНБ и дирекция "Финансово разузнаване“ на ДАНС на клон на банка. През годината са направени и четири хоризонтални проверки в банки (две обхващаха всички кредитни институции, една – 4 банки, и една – 17 банки). Фокусът на тези проверки беше: преглед на актуалност, Поддържане на стабилността на банковата система и защита на интересите на вложителите приложимост и относимост на собствената оценка на риска по чл. 98 от ЗМИП; действия за ограничаване на ползването на банките за целите на финансиране на тероризъм; прилагане на групови политики и правила за клонове и дъщерни дружества на банки в трети държави; рискове от изпиране на пари и финансиране на тероризъм (ИП/ФТ) при кореспондентските отношения. Резултатите от приключилите проверки не са наложили прилагането на мерки. С цел подобряване на дейността на кредитните институции са дадени препоръки по отношение на превенцията срещу прането на пари и финансирането на тероризма, уточняват от банката. |
За контакти:
тел.: 0700 45 024
novini@sofia24.bg